ETFs de dividendos em dólar: Quais são os maiores e quanto pagam em 2025?

Julho mal começou e o dólar no Brasil se aproxima da cotação de R$ 5,40, e conta com grandes chances de fechar 2025 abaixo de R$ 5,50, conforme estimativas da XP Investimentos. Logo, o momento é oportuno para os brasileiros começarem ou intensificarem a diversificação de seu patrimônio no exterior.

E carregar a estratégia de uma carteira previdenciária na bolsa americana, com foco no recebimento de dividendos em dólar, pode ser ainda mais facilitada com o uso de ETFs, os fundos de índices listados em bolsa.

Ao invés de garimpar as ações que podem ou não ser boas distribuidoras de proventos, os ETFs de dividendos já selecionam automaticamente uma carteira de empresas sólidas. 

Embora não costumem bater o desempenho do S&P 500, cuja forte valorização é puxada pelas gigantes de tecnologia, como, por exemplo, a fabricante de chips Nvidia (NVDA) que já mira o valor de mercado de US$ 4 trilhões, os ETFs com foco na renda passiva em dólar exibem uma taxa de dividend yield superior.

O Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), que seleciona apenas ações americanas (stocks) com altos padrões de dividendos, tem dividend yield de 3,75% nos últimos 12 meses, conforme dados do Investidor10, ao passo que o Vanguard S&P ETF (VOO), que replica o desempenho das 500 maiores empresas dos Estados Unidos, apresenta dividend yield de 0,90% no mesmo período.

Já em termos de valorização do patrimônio aplicado, o ETF VOO levou a melhor no longo prazo (+252% nos últimos 10 anos), com sua maior exposição às Sete Magníficas que pouco pagam proventos e reinvestem lucros nos negócios. O ETF SCHD nas mesmas condições teve retorno de +111%.

Portanto, o Investidor10 filtrou a seguir os 10 principais ETFs americanos de dividendos na bolsa americana sobre diferentes aspectos e ranqueou cada um deles sobre tais categorias.

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ETFs americanos de dividendos: Dividend Yield

1. iShares Select Dividend ETF (DVY): Dividend Yield de 3,77% em 12 meses
2. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD): Dividend Yield de 3,75% em 12 meses
3. iShares Core High Dividend ETF (HDV): Dividend Yield de 3,41% em 12 meses
4. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): Dividend Yield de 3,27% em 12 meses
5. Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM): Dividend Yield de 2,60% em 12 meses
6. Proshares S&P 500 Dividend Arisrocrats ETF (NOBL): Dividend Yield de 2,06% em 12 meses
7. Wisdomtree US Total Dividend Fund (DTD): Dividend Yield de 1,74% em 12 meses
8. iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO): Dividend Yield de 1,67% em 12 meses
9. Wisdomtree US Quality Didivend Growth Fund (DGRW): Dividend Yield de 1,30% em 12 meses
10. Vangauard Dividend Appreciation ETF (VIG): Dividend Yield de 1,27% em 12 meses

ETFs americanos de dividendos: Valor de mercado

1. Vangauard Dividend Appreciation ETF (VIG): Capitalização de US$ 93,07 bilhões
2. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD): Capitalização de US$ 71,29 bilhões
3. Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM): Capitalização de US$ 61,87 bilhões
4. iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO): Capitalização de US$ 32,46 bilhões 
5. iShares Select Dividend ETF (DVY): Capitalização de US$ 20,18 bilhões
6. Wisdomtree US Quality Didivend Growth Fund (DGRW): Capitalização de US$ 15,94 bilhão
7. Proshares S&P 500 Dividend Arisrocrats ETF (NOBL): Capitalização de US$ 11,60 bilhões
8. iShares Core High Dividend ETF (HDV): Capitalização de US$ 11,18 bilhões
9. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): Capitalização de US$ 6,99 bilhões
10. Wisdomtree US Total Dividend Fund (DTD): Capitalização de US$ 1,39 bilhão

ETFs americanos de dividendos: Valorização

1. Wisdomtree US Total Dividend Fund (DTD): Valorização de +13,56% em 12 meses e de +176,87% em 10 anos
2. Wisdomtree US Quality Didivend Growth Fund (DGRW): Valorização de +8,49% em 12 meses e de +171,87% em 10 anos 
3. Vangauard Dividend Appreciation ETF (VIG): Valorização de +13,24% em 12 meses e de +160,27% em 10 anos
4. iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO): Valorização de +13,16% em 12 meses e de +149,12% em 10 anos
5. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD): Valorização de +6,59% em 12 meses e de +111,69% em 10 anos
6. Proshares S&P 500 Dividend Arisrocrats ETF (NOBL): Valorização de +7,92% em 12 meses e de +105,28% em 10 anos
7. Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM): Valorização de +14,27% em 12 meses e de +99,51% em 10 anos
8. iShares Select Dividend ETF (DVY): Valorização de +13,56% em 12 meses e de +78,70% em 10 anos
9. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): Valorização de +8,80% em 12 meses e de +55,35% em 5 anos
10. iShares Core High Dividend ETF (HDV): Valorização de +10,25% em 12 meses e de +59,64,87% em 10 anos